Citibank обвиняют в игнорировании признаков криптомошенничества на $20 млн

Мужчина, который стал жертвой романтической аферы с криптовалютой, подал в суд на Citibank. Он утверждает, что банк проигнорировал признаки мошенничества и не провел расследование, позволив злоумышленникам вывести $20 млн.

Иск был подан во вторник в федеральный суд Манхэттена. В нем истец Майкл Зиделл заявил, что Citibank нарушил свои обязательства и «закрыл глаза» на законные обязанности по отслеживанию подозрительных операций.

Он сообщил, что перевел почти $4 млн на счета, открытые в Citibank для фирм, связанных с мошенниками.

Роман на Facebook* привел к инвестициям в NFT

Зиделл рассказал, что его связь с мошенниками началась в начале 2023 года через переписку с женщиной по имени Кэролин Паркер. Та выдавала себя за бизнесвумен и вскоре начала строить с ним личные отношения.

Через месяц она убедила его инвестировать в невзаимозаменяемые токены (NFT), заявив, что сама заработала миллионы таким образом. Он последовал её совету и зарегистрировался на платформе OpenrarityPro.

Ему объяснили, что для вывода средств потребуется несколько банков. Он перевел более $20 млн через 43 транзакции, после чего сайт исчез в апреле 2025 года.

Выделенный отрывок из жалобы утверждает, что Зиделл отправил якобы мошеннической платформе OpenrarityPro более 20 миллионов долларов. Источник: CourtListener

Citibank проигнорировал сигналы о мошенничестве

В жалобе говорится, что банк обработал 12 переводов на общую сумму около $4 млн, связанных с компанией Guju Inc.

Утверждается, что Citibank заметил подозрительную активность, но не стал её проверять. Банку были известны крупные суммы, регулярные переводы и круглые числа, которые обычно вызывают вопросы у финансовых учреждений.

«Большие, круглые суммы должны были побудить банк начать расследование», — заявили в иске.

Кроме того, говорится, что Citibank не выполнил своих обязанностей, связанных с мониторингом подозрительных операций, и тем самым помог мошенникам скрыться с деньгами.

Зиделл также обвиняет банк в халатности, напомнив, что финансовые организации обязаны следить за такими случаями и принимать меры.

Романтические аферы как источник многомиллиардного ущерба

По данным Cyvers за февраль 2025 года, только в этом году аферисты украли более $5,5 млрд в 200 000 случаях романтического мошенничества.

Chainalysis сообщила, что все виды криптомошенничества принесли злоумышленникам около $9,9 млрд в 2024 году, а к концу года эта цифра может достичь $12,4 млрд.

Ранее в этом месяце Секретная служба США сообщила о рекордном изъятии $225 млн, связанных с романтическими аферами. Это стало крупнейшей операцией такого рода за всю историю службы.

Источник